Casa de bolsa emprendedora explica cómo adaptarse a los cambios en el país

En los últimos meses hemos venido resaltando de forma constante la importancia que podría tener el mercado de valores en Venezuela de desarrollarse con fuerza en los próximos años, sin embargo, con una economía cada vez más cambiante, para muchos podría parecer que estas previsiones estarían en peligro.

Sin embargo, de acuerdo a expertos del mercado en nuestro país, las previsiones se mantienen. Con esto en mente, El Emprendedor entrevistó a Juan García, oficial de cumplimiento de Interbono Casa de Bolsa, para que explicara como los constantes cambios que sufre el país afectan al mercado de valores, y que estarían haciendo los principales actores para adaptarse a estos.

¿Quién es García y qué función cumple en la empresa?

García es egresado de la Universidad Santa María como abogado, y ha realizado distintos estudios especializados en áreas como las finanzas corporativas y negocios internacionales. Sin embargo, desde su juventud mostró interés en el mercado de valores, e incluso trabajó en una casa de bolsa previa a Interbono.

Cuando el proyecto comienza a crecer, llega a los oídos de García que este emprendimiento estaría buscando un oficial de cumplimiento, por lo que decide acudir a una entrevista para conocer más sobre la empresa. Afirma que se sintió atraído, ya que la misma buscaba algo que no estarían ofreciendo el resto de los competidores del mercado, y con esto en mente, decide unirse.

Llega como oficial de cumplimiento que, de acuerdo a sus palabras, lo convierte el en encargado de velar por que los capitales que llegan de los usuarios no tengan su origen en procedimientos ilícitos. Afirma que se trata de un cargo muy importante, ya que elimina la probabilidad de que ingresen capitales ilegítimos en el sistema financiero.

Para eso se le hace una revisión completa de su perfil, desde su lugar de vivienda y nivel de ingresos, hasta posición laboral y similares; además cuentan con herramientas especializadas, tanto a nivel nacional e internacional, para poder estudiar a cada cliente en profundidad.

Adaptándose a una situación cambiante

Es por eso que García asegura que como oficial de cumplimiento, una de las principales tareas que debe cumplir es mantenerse a la vanguardia en cuanto a todo lo referente a este mercado, ya que para poder filtrar correctamente a los posibles clientes (e incluso para monitorear a los actuales) de la empresa, se deben conocer las tendencias del sector.

Una de las que menciona como ejemplo son las criptomonedas y activos digitales, que en los últimos años han crecido en popularidad y se han vuelto uno de los principales instrumentos de inversión de muchas personas. Sin embargo, en muchos casos es posible utilizarlas para llevar a cabo fraudes, lo que puede hacer que este dinero ilegítimo llegue a la casa de bolsa y se invierta.

Esto es especialmente probable en nuestro país, donde desde hace casi un año que las criptomonedas se han posicionado con fuerza, además de ser un mercado donde incluso el gobierno se ha adentrado. Aunque todos los miembros de Interbono Casa de Bolsa se actualizan con base en esta situación, es García el que debe liderar este proceso.

Explica que esto es posible a través de la búsqueda de información y preparación especializada en el área financiera, asistiendo a charlas, cursos y seminarios. No solo se trata de una característica con la que buscan diferenciarse de la competencia, sino que se trata de un requerimiento legal impuesto, en el caso de Venezuela, por la Superintendencia Nacional de Valores (Sunaval).

La prevención en cuanto a nuevos posibles delitos financieros significa que la empresa debe continuar actualizando sus medidas de seguridad y procedimientos al momento de incluir nuevos clientes, e incluso instrumentos de inversión, ya que de acuerdo a García, en el mercado de capitales suelen surgir nuevos productos que pueden ser aprovechados por estafadores para colocar dinero ilegal dentro del mercado de valores.

Los retos que trae la situación actual

García afirma que el mayor reto al que se enfrentan, no solo las casas de bolsa sino todo el sistema financiero de nuestro país, son las variables macroeconómicas que los obligan a estar en una constante revisión del perfil de los inversionistas, o posibles interesados en adentrarse en este mercado.

Explica que uno de los casos más claros es el de la inflación, ya que al evaluar a un posible inversionista se lleva a cabo la revisión de característica como su posición laboral y los ingresos que genera, sin embargo, con una inflación que varía prácticamente todos los días, las barreras de entrada comienzan a volverse difusas.

Del mismo modo, también existe otro reto al que se enfrentan: la falta de información y educación sobre el mercado de valores. Este no solo aplica por lo explicado en entrevistas anteriores, sino que en el caso de su trabajo como oficial de cumplimiento, también deriva en una complejidad al momento de acceder a los antecedentes de quienes desean invertir en este mercado. Afirma que en la actualidad las instituciones pertinentes no están brindando el apoyo necesario.

Perspectiva como abogado sobre este mercado

Para finalizar, y buscando siempre mantenerse en contacto con sus estudios universitarios, García explica que el mercado de valores crece de manera interesante a pesar de la situación, sin embargo, actúa bajo un marco regulatorio que disminuye el dinamismo y coarta el potencial. Por ley se tienen muchas más restricciones que en otros países, por lo que para alcanzar el crecimiento que se busca es necesario que se actualicen las normas.