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Especialista brinda 4 pasos para comenzar a invertir en el mercado de valores

Destacado José Ignacio Guarino, fundador de Interbono Casa de Bolsa José Ignacio Guarino, fundador de Interbono Casa de Bolsa

El especialista afirma que lo más importante que debe tener en cuenta el inversionista venezolano es que el mercado de valores es el mejor mecanismo de cobertura


 

Como lo hemos reseñado en el pasado, actualmente hay una serie de mercados que están presentando incontables oportunidades de negocios, ya sea porque estos no han sido explorados a profundidad en el pasado, o porque simplemente son desconocidos para gran parte de la población. El mejor ejemplo de esto es el mercado de valores.

Es por eso que Periódico El Emprendedor entrevistó a José Ignacio Guarino, fundador de Interbono Casa de Bolsa, quien explicó cuáles son algunos de los aspectos básicos más importantes que debe tomar en cuenta el emprendedor e inversionista venezolano que desee incursionar de forma activa y responsable en el mercado de valores.

  1. Información básica

En cuanto al aspecto de la terminología básica, ya en el pasado Guarino ha explicado cuáles son los términos más importantes a tener en cuenta, desde todo lo referente a la capitalización bursátil, los instrumentos de renta fija y de renta variable, los tiempos de las operaciones, y la participación de empresas en la Bolsa de Valores de Caracas.

Actualmente existe una enorme variedad de instrumentos de inversión alrededor del mundo, pero la mayoría solo se ven en mercados más desarrollados que el venezolano. Si bien es cierto que podríamos llegar a tenerlos, se requiere de una mayor participación de inversionistas y empresas que propongan nuevas ideas, y que estas sean más adelante aprobadas por los entes pertinentes.

  1. Definir un perfil de inversionista

Guarino asegura que un paso que define prácticamente todo el proceso de inversión es conocerse a uno mismo, ya que esta es la única manera de definir un perfil de inversionista. Afirma que si bien no se trata de una "receta de cocina" (ya que cada acción que se tome dependerá de la individualidad del ser humano), si existen cierto tipo de inversiones que se amoldan a las necesidades de cada persona.

Un ejemplo de esto es la edad y la tolerancia al riesgo, dos características que suelen estar ligadas, con los inversionistas jóvenes tradicionalmente optando por inversiones más riesgosas, y las personas cada vez mayores prefiriendo disminuir el riesgo en sus operaciones. Aun así, siempre variará de acuerdo a sus necesidades, requerimientos, el contexto, entre otros.

Sin embargo, esta información no suele llegar a la persona común, no solo por la inexistencia de contenidos en español que apliquen al contexto venezolano, sino por una falta de cultura financiera que hace que muchos ignoren las fuentes de conocimiento. Es aquí donde Interbono Casa de Bolsa ha innovado en el sector, atribuyéndose el objetivo de velar por formar a sus clientes (así como a los medios de comunicación), y mantenerlos informados sobre todo lo referente a educación bursátil y financiera, con el objetivo de que estos tomen las decisiones más acertadas.

  1. La información que "aplica" a Venezuela

En la mayoría de los países del mundo donde se tiene una estabilidad relativa, es común ver que tanto las personas como los medios no solo están en una constante actualización sobre el comportamiento del mercado de valores, sino que suelen tener un alto grado de conciencia sobre las variables macroeconómicas más allá de la inflación, como puede serlo el empleo, el tipo de cambio, entre otros.

El caso de Venezuela es completamente ajeno a esto, y es por eso que Guarino afirma que las fuentes de información disponibles no solo deben tomarse con mucho cuidado, sino que en la mayoría de los casos deben ser "tropicalizadas" para facilitar el entendimiento en una sociedad que poco conoce sobre estos temas.

Explica que la forma de "tropicalizar" la mayor parte de las variables es dando a entender que la Bolsa de Valores de Caracas se ha convertido en el instrumento de cobertura por excelencia, principalmente contra el tipo de cambio. El venezolano le tiene miedo a lo que desconoce, y por eso suele ignorar esta opción, sin embargo, mientras surgen más medidas y situaciones que causan confusión en la población, cada vez más personas comienzan a voltear hacia el mercado de valores.

Con un correcto enfoque del mercado, y una mayor presión por parte de las casas de bolsa al momento de formar, no solo a la clientela, sino a todos los oídos que puedan alcanzar, es posible que comience a generarse una cultura financiera similar a la internacional, donde se entiende que las inversiones son un hecho de sentido común, que tienen que ver con el pensamiento, la mente, las emociones y las percepciones.

  1. "Sacar" el dinero del mercado de valores

Finalmente, Guarino explica que todo inversionista debe saber (y es algo que la empresa siempre busca al momento de formar y hacer que sus clientes crezcan) es que no deben "sacar" el dinero del mercado de valores sin ningún motivo, sino que deben tener claro que a través de las inversiones es que se tiene el potencial de proteger el dinero y maximizar las ganancias.

La empresa guía al cliente explicándole cuánto dinero invirtió y cómo ha variado esta cifra, e indaga sobre cuánto dinero necesita el cliente y cuál es el uso que espera darle. Con esta información se le explica cuáles son las opciones más adecuadas que posee de acuerdo a dichos requerimientos y es el cliente es quien decide cómo procederá.

Guarino finaliza recordando que si bien es cierto que la formación depende de cada uno de los venezolanos, la realidad es que son las casas de bolsa, los especialistas financieros y los actores pertinentes de llevar a cabo la educación media y superior en Venezuela quienes deben adjudicarse la tarea de formar a los ciudadanos, y ayudarlos a desarrollar una cultura financiera, algo que ciertamente estaría haciendo Interbono Casa de Bolsa.

Modificado por última vez enMiércoles, 12 Septiembre 2018 11:13
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    La plataforma ha sido diseñada para medir en tiempo real el avance en liderazgo y la eficacia operativa en las compañías



    Uno de los retos a los cuales se enfrentan a diario los dueños de negocio es lograr captar al mejor talento, pues, gran parte del éxito de su empresa radica en contar con un buen equipo de trabajo.

    Esto es un reto para todo emprendedor porque el reclutamiento sería una de las tareas más complejas, ya que son puntuales y definitorias las características que estos deben tener, y por ello en ocasiones se termina contratando a personas que abandonan el barco muy prontamente. Además, una encuesta global de la consultora Moudus reveló que 38% de los CEO están extremadamente preocupados por la disponibilidad de habilidades clave para el crecimiento de la empresa.

    Considerando estos temas, un grupo de emprendedores ha creado una plataforma especialmente diseñada para medir en tiempo real el avance en liderazgo y la eficacia operativa en las compañías, se trata de Human Drive Index (HDI).

    Cómo funciona

    A través de esta plataforma se realiza un diagnóstico inicial a partir de 14 elementos de liderazgo y operativos, entre ellos seguridad y confianza o visión y compromiso, así como de indicadores de desempeño (KPI) que persigue el cliente cada mes, refiere un artículo de la revista Expansión.

    La firma liderada por Paulina Torres, Kirsten Jepsen, Cristina Giacomán y Bernardo Letayf establece que el HDI evalúa diferentes aspectos humanos y operativos como: manejo de tiempo y de equipos, negociación, comunicación, proactividad y responsabilidad, entre otros, para lograr impulsar a las personas a trabajar con una mayor eficiencia, a través de la consistencia y los hábitos adquiridos.

    “Los usuarios pueden ver en la interfaz los datos suaves y duros de cada puesto y su avance. Por ejemplo, si el liderazgo de una persona ha incrementado y si lleva sus objetivos operativos de forma puntual”, señala Jepsen. Los directivos pueden atender las necesidades de crecimiento de sus empleados o aquello que los frena en el mismo momento en que lo necesitan, agrega.

    De acuerdo con el Primer Estudio de Productividad y Liderazgo Empresarial Moudus, realizado a más de 50 firmas de diversas industrias, el 77% de los empresarios considera que los hábitos de sus trabajadores interfieren con su desarrollo; por lo que, mejorando estas características se podría hacer frente a la estadística del Inegi, en la cual indica que dos de cada tres empresas cierran después de cinco años de ejercicio comercial.

    Ejemplo de mejora

    Moudus, empresa que impulsó el proyecto, afirma que puede ayudar a desarrollar el talento. Entre los resultados que han tenido con sus clientes, Japsen menciona el caso de una aseguradora que mejoró las habilidades de liderazgo de ocho colaboradores y redujo el margen de error en sus procesos de ventas. “En tres meses, éste pasó de 9 a 1% y el grupo mejoró su comunicación y su productividad”, afirma la emprendedora.

    Por último, hay que señalar que el dinamismo de la plataforma determina de manera precisa la productividad del capital humano de una empresa, cómo impacta en los estados financieros y la permanencia de la misma.

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